首先，我們要明確一點(diǎn)，任何投資項(xiàng)目都存在風(fēng)險(xiǎn)，高額回報(bào)往往伴隨著高風(fēng)險(xiǎn)。在金融市場(chǎng)上，沒有任何一種投資能夠保證100%的安全性和穩(wěn)定性，更何況是像“2800元分紅100萬(wàn)”這樣的虛假承諾。這種說(shuō)法很可能是詐騙分子為了吸引更多投資者而編造出來(lái)的。
其次，正規(guī)的投資項(xiàng)目通常會(huì)有明確的投資方向、風(fēng)險(xiǎn)提示和合法合規(guī)的運(yùn)作模式。投資者在選擇投資項(xiàng)目時(shí)，應(yīng)該仔細(xì)了解項(xiàng)目的背景、運(yùn)營(yíng)團(tuán)隊(duì)、盈利模式等信息，避免盲目跟風(fēng)和投機(jī)取巧。而像“2800元分紅100萬(wàn)”這樣的誘惑性口號(hào)，往往是用來(lái)掩蓋風(fēng)險(xiǎn)和吸引投資者的。
最后，投資者在遇到類似的詐騙項(xiàng)目時(shí)，一定要保持警惕，不要輕易相信所謂的高額回報(bào)承諾，更不要貪圖一時(shí)的利益而忽視風(fēng)險(xiǎn)。要選擇正規(guī)、合法的投資平臺(tái)和項(xiàng)目，避免被騙上當(dāng)。
綜上所述，“2800元分紅100萬(wàn)”這樣的詐騙項(xiàng)目顯然是不正規(guī)的，投資者應(yīng)該遠(yuǎn)離此類項(xiàng)目，保護(hù)好自己的財(cái)產(chǎn)安全。投資需謹(jǐn)慎，理性對(duì)待，才能夠避免被不法分子利用和損失慘重。愿大家遠(yuǎn)離詐騙，理性投資，謹(jǐn)慎選擇，理財(cái)有道。
1- 幣圈防詐提示：
2025年國(guó)內(nèi)的各種成功學(xué)大師、詐騙大師，以為國(guó)際上著名的緬北、妙瓦底KK園區(qū)、迪拜等詐騙園區(qū)看到區(qū)塊鏈方面的項(xiàng)目太火了，各類傳銷、資金盤都打著“金融創(chuàng)新”“區(qū)塊鏈”的旗號(hào)，通過(guò)發(fā)行所謂“虛擬貨幣”“虛擬資產(chǎn)”“數(shù)字資產(chǎn)”等方式吸收資金，侵害公眾合法權(quán)益。此類活動(dòng)并非真正基于區(qū)塊鏈技術(shù)，而是炒作區(qū)塊鏈概念行非法集資、傳銷、詐騙之實(shí)。請(qǐng)大家務(wù)必要警惕！
一、國(guó)內(nèi)是不承認(rèn)虛擬貨幣的，唯一合法的數(shù)字人民幣是由中國(guó)人民銀行發(fā)行的法定數(shù)字貨幣DC/EP（Digital Currency Electronic Payment），具有合法地位，是中國(guó)唯一合法的虛擬貨幣。
二、國(guó)際絕大部份虛擬貨幣交易所都是以割韭菜為終極目的，國(guó)際上承認(rèn)的大型交易所無(wú)非就四家，請(qǐng)認(rèn)準(zhǔn)了。
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在國(guó)內(nèi)識(shí)破龐氏騙局的十大招！
2- 第一、最常見的騙局
借貸平臺(tái)，金交所，文交所，看收益，吐本金，實(shí)為龐氏騙局，例如：
e租寶
從2014年成立到2015年末跑路，用了一年多的時(shí)間，將累計(jì)交易發(fā)生額做到高達(dá)700多億元，實(shí)際非法集資500多億元，涉及90余萬(wàn)人。
上海中晉
至案發(fā)時(shí)，未兌付金額達(dá)52億元，涉及投資者1.28萬(wàn)余名。
上海快鹿
截至2015年2月，僅快鹿旗下東虹橋小貸共發(fā)放貸款萬(wàn)余筆，累計(jì)金額近160億元；金鹿財(cái)行在2015年累計(jì)從28540名投資者處募集投資159億元。
此外，還有中民福祉無(wú)憂天使互助平臺(tái)，金匯泰網(wǎng)絡(luò)互助，fifa精算投資優(yōu)選平臺(tái)，ACL拆分盤、鴻遵付，藏寶網(wǎng)，密語(yǔ)APP，各種郵票電子盤、原始股騙局。
3- 第二、最泛濫的騙局
微商傳銷，微微我心，層層分明，例如：
龍愛量子
打著量子科技的噱頭進(jìn)行的新型傳銷詐騙，稍微有點(diǎn)理科常識(shí)的人都知道龍愛量子的產(chǎn)品和量子科技無(wú)關(guān)。目前已被深圳公安局查封，深圳電視臺(tái)曝光。
4- 第三、最高明的騙局
精神洗禮，連心術(shù)，心靈雞湯 宗教灌輸，洗腦N次方，例如：
創(chuàng)造豐盛心靈培訓(xùn)
5- 第四、最隱蔽的騙局
之道出行，CEO謝文峰消失，無(wú)網(wǎng)約車許可證，上萬(wàn)司機(jī)資金被套。
6- 第五、最時(shí)髦的騙局
虛擬貨幣，新概念外匯跟單，打著國(guó)際化口號(hào)忽悠吸粉，例如：
Discovery 摸金派π、克拉幣、DGC共享幣、百川幣、麥格幣、恒星幣、Gem Coin珍寶幣、FC 赫爾幣、開心理財(cái)網(wǎng)、蒂克幣、BGB貝格邦、BBT金幣、OFC萬(wàn)維幣、馬克幣、利閣幣、雷達(dá)幣、摩哈幣、中國(guó)物聯(lián)網(wǎng)數(shù)字貨幣中心。
外匯騙局
此外，還有IGOFX新概念外匯，JJPTR（解救普通人）外匯騙局，沃爾克外匯，PTFX外匯跟單。
7- 第六、最無(wú)恥的騙局
養(yǎng)老投資，核心百善孝為先，保健 旅游 產(chǎn)品，爭(zhēng)鋒相對(duì)，例如：
老媽樂
8- 第七、最無(wú)德的騙局
慈善騙局，愛心傳遞，以愛之名，實(shí)為詐騙，例如：
善心匯
此外，還有民族資產(chǎn)解凍騙局；“振興中華慈善基金會(huì)”等。
9- 第八、最難防的騙局
中國(guó)國(guó)新CR-HC-APP：不法分子冒用中國(guó)國(guó)新控股有限責(zé)任公司的名義運(yùn)營(yíng)“中國(guó)國(guó)新CR-HC-APP”，虛構(gòu)理財(cái)項(xiàng)目實(shí)施詐騙；
中國(guó)政企APP/PPP基金APP：不法分子冒用中國(guó)政企合作投資基金股份有限公司的名義運(yùn)營(yíng)“中國(guó)政企APP/PPP基金APP”，虛構(gòu)理財(cái)項(xiàng)目實(shí)施詐騙；
細(xì)心的網(wǎng)友可以發(fā)現(xiàn)，這類詐騙軟件在下載安裝時(shí)可以發(fā)現(xiàn)，這些APP被提示：該應(yīng)用未依照國(guó)家政策進(jìn)行備案，可能存在網(wǎng)絡(luò)詐騙、病毒、獲取用戶隱私信息等惡意行為！部分APP還提示包含病毒！
派幣：“π幣”是空氣幣。在我國(guó)，虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)屬于非法金融活動(dòng)。已有多地網(wǎng)警發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示，“π幣”免費(fèi)挖礦是倒賣用戶個(gè)人信息騙取錢財(cái)?shù)尿_局。
特別提示：金融類APP在手機(jī)應(yīng)用商城的上架審核十分嚴(yán)格，需要提供營(yíng)業(yè)執(zhí)照、證書、協(xié)議等相關(guān)資質(zhì)文件，由于虛假投資理財(cái)類詐騙APP無(wú)法通過(guò)正規(guī)途徑在應(yīng)用市場(chǎng)上架，詐騙分子只能通過(guò)創(chuàng)建網(wǎng)址鏈接、發(fā)送APK安裝包或掃描二維碼的方式讓用戶下載安裝虛假投資理財(cái)APP或進(jìn)入虛假投資網(wǎng)站。
民族資產(chǎn)解凍類詐騙項(xiàng)目的主要特點(diǎn)是，不法分子通過(guò)偽造國(guó)家機(jī)關(guān)公文、證件、印章，編造國(guó)家相關(guān)政策等手段，虛構(gòu)各類“投資項(xiàng)目”和不法組織，謊稱只需投入極少資金就能獲得高額回報(bào)，誘騙受害人在網(wǎng)上簽訂協(xié)議、購(gòu)買商品參與投資或繳納“項(xiàng)目啟動(dòng)資金”“會(huì)員報(bào)名費(fèi)”，從而實(shí)施詐騙。
這些互聯(lián)網(wǎng)項(xiàng)目中，有些是已經(jīng)被定性詐騙的，但仍有人癡迷！有新出現(xiàn)的，網(wǎng)友如果遇到要遠(yuǎn)離，同時(shí)加強(qiáng)防范。
這些項(xiàng)目涉嫌民族資產(chǎn)解凍類詐騙，虛假投資理財(cái)類詐騙，網(wǎng)絡(luò)傳銷，網(wǎng)友遇到請(qǐng)遠(yuǎn)離。
公安部部署全國(guó)公安機(jī)關(guān)開展打擊整治民族資產(chǎn)解凍類詐騙犯罪專項(xiàng)行動(dòng)，打掉了一批民族資產(chǎn)解凍類詐騙團(tuán)伙，查明了一批民族資產(chǎn)解凍類詐騙項(xiàng)目。現(xiàn)將公安機(jī)關(guān)梳理匯總的第二批民族資產(chǎn)解凍類詐騙項(xiàng)目和APP名稱公布如下，主要涉及中國(guó)政企、二五德生等50個(gè)虛假項(xiàng)目。
10- 第九、教你識(shí)破這些金融騙局！
最初級(jí)的金融詐騙，是各種短信電話。
概括起來(lái)就是：我是房東我在外地，我是法院你有傳票，我是路人你孩子住院了，我是你的QQ好友電話欠費(fèi)了，我是老板快幫我墊錢，我是你朋友連我的聲音都聽不出來(lái)嗎？我是《財(cái)經(jīng)郎眼》節(jié)目組恭喜你中獎(jiǎng)了，我是香港富婆愿付巨款求孕。
我管你誰(shuí)，只要?jiǎng)e讓我轉(zhuǎn)賬別的都行，累點(diǎn)倒是不怕。
能被這種初級(jí)詐騙騙走錢的人，我只能說(shuō)被騙的錢，是智商稅，所以明星被騙的比較多。對(duì)付這種初級(jí)詐騙你只需要記得一點(diǎn)：絕不轉(zhuǎn)賬。記得，真正需要用錢的人，是不介意來(lái)你家里拿現(xiàn)金的。
中級(jí)的金融詐騙，是非法集資。
這類騙局的特點(diǎn)是通過(guò)街頭發(fā)傳單、召開投資說(shuō)明會(huì)等方式向投資人許諾返利啊，高額利息等。詐騙的項(xiàng)目也是千奇百怪，有集資植樹造林學(xué)雷鋒的，有集資賣給你原始股做夢(mèng)的，有炒作稀有金屬學(xué)泛亞的，還有集資研究外星生命的。你們集資那點(diǎn)錢就別研究外星生命了，還是留著研究自己的智商如何達(dá)到人類的平均值吧。
非法集資者開始是按時(shí)足額兌現(xiàn)先期投入者的本息，吸引你投入更多的本金，等達(dá)到一定規(guī)模后，就秘密轉(zhuǎn)移資金，攜款潛逃。這類非法集資主要面對(duì)老人，所以一定記得告訴你父母：如果有人說(shuō)你投資可以賺大錢，你要問(wèn)憑什么，因?yàn)閷?duì)方又不是你親生的兒子。
高級(jí)的金融詐騙，是龐氏騙局。
龐氏騙局其實(shí)很簡(jiǎn)單，就是用后來(lái)者的錢來(lái)支付老投資者的利息。比如e租寶。
11- 第十、特別提醒
雖然傳銷的模式并不復(fù)雜，但普通人往往難以辨別。為了避免大家上當(dāng)受騙，特別提醒如下：
遇到有“幣”“游戲”“全返”“理財(cái)”“積分”“一卡通”等命名標(biāo)示的平臺(tái)，大家一定要提高警惕，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙。
廣大網(wǎng)友千萬(wàn)擦亮眼睛，防火防盜，防！傳！銷！
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